Finances personnelles fondées sur les preuves. Des outils, des tests et des chiffres, pour ceux qui préfèrent acheter les bonnes bottes une seule fois.https://bootstheory.org/https://bootstheory.org/fr/blog/the-2026-rate-shock-and-your-money/https://bootstheory.org/fr/blog/the-2026-rate-shock-and-your-money/Le 10 ans américain a clôturé au-dessus de 5 % le jour où la Fed a relevé ses taux pour la première fois en trois ans, et la BCE a relevé les siens deux fois. Ce que ça change pour les crédits immobiliers, l’épargne, les fonds obligataires et le Livret A, chiffres à l’appui.Mon, 21 Sep 2026 00:00:00 GMThttps://bootstheory.org/fr/blog/managing-money-with-chatgpt-and-claude/https://bootstheory.org/fr/blog/managing-money-with-chatgpt-and-claude/La moitié des adultes américains consultent désormais une IA avant une décision d’argent. Les modèles réussissent l’examen CFA, puis ne remplissent correctement qu’un tiers des déclarations fiscales. Ce que disent les études, où ça casse, quoi déléguer et quoi ne jamais déléguer.Mon, 14 Sep 2026 00:00:00 GMThttps://bootstheory.org/fr/blog/is-finary-worth-it/https://bootstheory.org/fr/blog/is-finary-worth-it/L’agrégateur de patrimoine préféré des Français coûte 149,99 € par an en Plus, a augmenté ses prix trois fois, et se bat encore contre les bugs de synchronisation. Voici qui devrait payer, qui ne devrait pas, et les chiffres derrière.Mon, 07 Sep 2026 00:00:00 GMT